Parlons investissement : Comment construire votre Portfolio ? Les règles fondamentales ( Format Audio - MP3 )

Bonjour l’observateur et bonjour tout le monde . Je vie en Suisse et j’achète du Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD sur du EAM libellé en EU. Mais je remarque qu’il y aussi du Vanquard S&P 500 UCITS ETF USD Acc en LSE libellé en Dollars. D’après vous , est ce que je dois continuer à acheter le libellé en EU qui n’est pas en Acc ou tout transférer sur l’autre ? 🤨

CYT

Finalement, en tant que jeune investisseurs, ton Patreon est un de mes meilleurs investissements ! Merci pour tout L'obs

MR

Que pensez-vous des "neo-brokers", trade république et scalable capital ? Solide ou pas par rapport à Degiro pour un CTO?? J'aime bien la fonctionnalité des investissements programmes.

Mansa Musa

Pas mal ce tips des fonds vanguard target retirement. A répliquer a soit même peut-être mais avec 2 ou 3 ETFs max.

Mansa Musa

Le Nasdaq superforme depuis quelques années en raison de la bull technologique. Mais l'indice n'est pas diversifié et très sensible au taux d'intérêt. L'avantage du S&P 500 est qu'il cumule valeurs technologiques ( growth ) et value ( santé, services, etc ). Je n'aurais pas aimé être sur le Nasdaq en 2000.

L'Observateur

Salut Marco, Tout d'abord, pour investir sérieusement et sur le long terme, je t'encourage à choisir un courtier solide du type Degiro ou Interactive Brokers. Pas certain que Bux soit un bon courtier. Pour l'ETF, quand c'est disponible, toujours privilégier l'accumulation, car les dividendes sont réinvesties automatiquement et tu évides les petites pertes liées à la conversion Euro / Dollars lorsque tu réinvestis tes dividendes.

L'Observateur

Salut L’Observateur. Tout d’abord merci pour ton contenu. J’ai depuis peu commencer à investir dans un ETF Vanguard S&P500 via l’appli BUX Zéro depuis la Belgique. J’ai déjà 35 ans donc il est grand temps pour moi d’investir et c’est en grande partie grâce à toi. Ma question est la suivante, entre le Vanguard S&P500 « accumulation » ou le Vanguard S&P500 « distribution », lequel est le plus judicieux dans mon cas ? La plateforme propose les deux. Merci d’avance pour ta réponse. Au plaisir de t’écouter.

La Mattina Marco

Il y’a le nasdaq100 qui surperforme le snp500 mais les projecteurs sont tournés sur le snp vu que buffet ne fait qu’en parler. Je voulais donc te demander ce que tu en pensais ? Pour le coup moi qui ai 28 ans j’ai un pea ou j’ai all in nasdaq100 levier 2 pour 0,6% de frais de gestion annuel (oui c bcp mais c vite rentabilisé). Les entreprises du nasdaq sont tout autant solides que celles du snp500 et bien plus prometteuses que ces dernières compte tenu du potentiel d’innovation qu’elles propose et a quel point elles sont de plus en plus utilisées. Impatient de lire ton avis a ce niveau la. Merci pour tes podcasts sur ce domaine qui me passionne tant qu’est l’investissement !

Kaizoku

Je recommande un livre qu’explique cette thématique de manière simple et accessible, c’est le “The Simple Path to Wealth” de J. L. Collins. Disponible sur Amazon.

Wilson Davyes

Salut Jordan, À 26, oui. Tu peux rester en 100% actions. La question de la diversification pour stabiliser ton Portfolio ne se pose qu'après l'âge de 30, ou 35 ans. En 40 ans d'investissement, tu auras le temps de voir passer plusieurs crises.

L'Observateur

Très honnêtement, Robert Kiyosaki est une fraude. Il dit avoir des milliers d'appartements et avoir reçu un prêt de $300 Millions de la part des banques. Cependant, personne n'a jamais vu un seul de ses appartements. Par contre, son livre, vendu à des millions d'exemplaires, a fait de lui un homme riche. Kiyosaki est un infopreneur, qui sait raconter des histoires. Je ne le prendrais pas au sérieux.

L'Observateur

Tout à fait. La panique boursière de 2009 a fait sortit beaucoup de gens de la bourse. Mais au pire moment, parce que juste après, nous avons connu le plus gros bull run de l'histoire. Le plus dur ce n'est pas d'investir, ça, n'importe qui avec une connexion internet sait le faire. Le plus dur, c'est de rester investi.

L'Observateur

Salut Wilson, J'ai lu ce livre, c'est une référence dans les milieux RedPill est MGTOW. Et je réalise que je n'ai jamais fait de Podcast sur le sujet. À suivre.

L'Observateur

Jamais trop tard, j'ai commencé l'année dernière a 39 ans.

Mansa Musa

Déjà si tu as 600k de capital, c'est que tu sais déjà faire fructifier un capital..donc cette question ne devrait pas se poser...mais bon , admettons. Je garderais 50k ou 100k pour acheter la résidence principale plus tard avec le levier de la banque. Puis le reste je ferais un 60/40, sur un fond lifesaving vanguard vue que tu y a accès en étant résidant Londonnien normalement.

Mansa Musa

Un grand merci pour ton contenu très constructif, petite question. Est-ce qu'il est trop tard de commencer à investir long terme avec ces plateformes à l'âge de 44 ans? Malheureusement j'ai appris à connaître tout ça récemment. Merci d'avance et force à toi

Hicham SPARK

Bonjour, Merci pour ton travail, très intéressant et instructif. Dans toute une autre catégorie, j’ai récemment lu le livre The Manipulated Man d’Esther Vilar et je voudrais le recommander. Peut être un sujet intéressant pour ton onglet « Nature Féminine ». Merci. Prends soins de toi.

Wilson Davyes

BLEW

Bon complément au autres podcast déjà diffusés. Concernant la gestion pendant un crack honnêtement tant qu'on a pas vraiment vécu un avec de l'argent en jeu, difficile de savoir comment on va réagir.

Mansa Musa

Je me demande pourquoi est-ce que Robert kiyosaki est contre la bourse ?

BLEW

Le passage "Inshallah je vais faire fois mille" ça m'a fait péter de rire ! Tu as eu ton quart d'heure de comique ^^. Plus sérieusement, merci bien pour ses affinements de stratégies d'investissement. A 26 ans actuellement, je pense rester dans le cadre du PEA Avec actuellement 800€ en Amundi World et chaque mois j'alimente environ 100€ pour du Lyxor S&P 500 et ce pendant un bon bout de temps. Je pense que le fait de garder une stratégie plutôt agressive pour mon cas est pertinent pour ces 20 prochaines années.

Jordan VILLAROS

J'y ai pensé aussi, faudrait creuser

Sylvain Quievreux

Malheureusement tu peux pas faire des simulations avec de tels stocks sous-évalués pour comparer. En théorie ça devrait surperformer le S&P 500 car sur le long terme la bourse est une weighing machine qui valorise le frere cash flow. L'autre problème des ETF, c'est que perso je peux pas mettre un centime sur des boites comme Pfizer ou Meta. C'est pas fait pour l'investisseur "éthique"

Fhamator

Merci énormément pour cette transmission de savoir. Tu nous donnes des bonnes bases, fait découvrir certains concepts importants, derrière nous n’avons plus qu’à faire nos propres recherches et expériences pour nous perfectionner sur le sujet. En France ne serait-il pas plus intéressant d’ouvrir un PEA et d’acheter un ETF S&P500 éligible PEA ? Certes les frais sont plus importants, mais cela permettrais de passer de 30% d’imposition à 17%.

Quent1

Merci. Un sujet Afrique est une bonne idée. A suivre.

L'Observateur

J'ai pensé à une époque que la Chine représentait une alternative. Mais depuis la période Covid, je constate que le pays stagne et n'a pas réussi à dépasser son statut d'usine du monde. De plus, les récents chiffres de la démographie démontrent que le pays connaîtra un effondrement démographique qu'il ne s'est pas encore préparé à gérer. La Chine est une puissance, je n'en doute pas. Ce que je remet en cause, c'est sa capacité à surpasser les USA qui ont une avance phénoménale dans tous les domaines.

L'Observateur

Pourquoi ton discours sur la Chine a changé? Je me souviens toujours de ta vidéo “Chine - USA, le choc des Titans” de 2020.

IceIce Freecs

Franchement, encore un super podcast , bravo ! J'aimerais avoir ton avis sur l'avenir de l'Afrique (développement économique, infrastructures, etc...) , peut-être un prochain sujet de vidéo...

LB

Le value investing est aussi une bonne stratégie. Popularisée par Benjamin Graham, le mentor de Warren Buffet. Cependant, chose importante à retenir, comme le rappelle Buffet lui même : rien, absolument rien, n’a fait mieux que le S&P 500 sur les 100 dernières années.

L'Observateur

Merci L'observateur pour cette vidéo. Perso je suis partisan de faire du value investing dans des actions sous-côtées de bonnes entreprises (qui pour des raisons émotionnelles ou autre sont exagérement boudées par le marché, ex : Intel, Alibaba, CCL, O-I Glass) et ça peut avoir un meilleur rendement que les ETF comme le S&P 500 Je suis assez séduit par le principe d'acheter 1$ pour 30, 40, 50 cts, et acheter des actions individuelles et reconstituer son porfolio et 1- plus fun et 2- les ETF contiennent des entreprises avec un prix d'action surcôté (ex: Tesla, Amazon, voir leur P/E) et ces hypes ne pourront pas durer éternellement. Est-ce que la stratégie de se constituer son propre ETF basé sur de telles entreprises avec d'excellents fondamentaux, ne pourrait pas permettre de surperformer les fonds indiciels ?

Fhamator

1:47 y a toujours une bonne occasion de manger un peu de redpill :D

Clayd

Ta remarque sur la chine est aussi très pertinente ! Elle existe car nos boîtes sont là bas!

Sylvain Quievreux

Salut l'observateur, je suis en etf depuis 1 ans j'ai 36 ans , j'ai acheter de l'or physique il ya 10 ans (periode pro difficile je voulais de la sécurité)qui pour le coup est monter comme il faut j'hésite du coup à basculer tout ça en etf... Concernant les obligations je ne sais pas si en tant que français via bourse direct je peux acheter des obligations américaines. J'ai l'impression que non. Autre question , le sp500 ok je comprend que ça marche mieux mais pour un investisseur qui met entre 500 et 750 euros pas mois le sp500 est difficilement accessible car la part est assez élevée. Est ce que c'est si dérangeant que ça d'investir tout les 3/4mois plutôt que tout les mois pour avoir cet effet "lissé "?

Sylvain Quievreux

Je ne m'étais jamais fait la remarque. Mais maintenant que tu le dis, je n'oserai plus dire Chat " j'ai pété " 😂

L'Observateur

Un détail pour les autres mais pas pour moi, tu prononces chatGPT en français... J'ai vu tout les médias français le prononcer en anglais, surement par peur du ridicule sur "J'ai pêté" mais je trouve encore plus ridicule que des médias français mettent de l'anglais partout sans raison... Après on est FBI en anglais et CIA en français, bref c'était ma remarque :)

David F

Oui. Il sortira au format papier et Kindle en même temps.

L'Observateur

Petite question : as tu prévu une version Kindle pour la sortie de ton livre ? :)

Martin Menez

Merci. Je ferai une vidéo YouTube au sujet des retraites. Ça sera la prochaines

L'Observateur

Bien tombé en cette periode, je pense que tous ces manifestants devraient ecoutés ton podcast au lieu de perdre leur temps pour une bataille qui est déja perdue 😂. Sinon magnifique l'Obs 👍👍

Lukas

Je te conseille de te procurer du Vanguard sur Interactive Broker ( c'est vraiment la référence ). https://www.interactivebrokers.ca/en/home.php Vanguard UK ( ou US ) n'est accessibles qu'aux résidents. Aussi, tu risques de t'exposer au risque de la monnaie et du taux de change car Vanguark UK est en livre Sterling.

L'Observateur

Bonjour , je suis au Canada et Vanguard Canada n’est pas accessible directement sur la plate-forme , il faut l’acheter sur les plateformes conçues par les banques et qui demandent d’autres frais . Est ce que vous me conseillez d’aller sur le vanguard Uk? Où est ce que ce n’est pas permis de le faire . Merci

Tiez

Les gens qui entrent et qui sortent des marchés perdent beaucoup plus d'argent que ceux qui restent investi. La majorité des gens ne s'enrichissent jamais, car ils n'ont aucune patience. Ils cèdent à l'agitation en achetant et en vendant le jean à une jambe. Mais pour l'investisseur long terme, rester investi et ne surtout rien faire est la meilleure stratégie.

L'Observateur

La demonstration de celui qui achete haut et vend bas est foudroyante de logique. Ca me rapelle quand j'etais en Chine, les gens etaient rives sur les apps de trading. Investir en immobilier en Chine est impossible car les prix sont trop hauts. Ils achetaient et vendaient plusieurs fois par jour ce qui fait que certaines entreprise comme Maotai (un groupe de liqueur) prenaient plusieurs milliards d'un jour a l'autre. Mais peu gagnaient sur le long terme. Et c'est quand j'ai voyage a Hong Kong que j'ai compris le game, j'ai rencontre des traders qui se goinfraient sur ces petits porteurs a cause de leur comportement impulsifs. Ce qui fait que la plupart des gens qui tradaient dans mon entourage sont passes au casino en ligne ;)

MeceneImberbe

C'est un bon choix. Même si personnellement, je reste sur le S&P 500. Mais c'est une vison personnelle. All World ou MSCI sont d'excellents indices également. Le plus important étant de rester investi et de faire du DCE sur le long terme.

L'Observateur

merci beaucoup, perso j'ai pris des ETF vangard world, accumulation 0.23% taxe. direction l'effet composé j'ai 24 ans. et ceux pour le long terme

Rafou007

Il n'y a pas de quoi. Je te conseille vivement la version vidéo car j'y intègre des simulations de Portfolio et des captures d'écran.

L'Observateur

Je l'attendais ce podcast ! Je me prépare un café ! Merci L'Observateur.

Matt